Нацбанк Казахстана пересмотрел порядок проведения операций с наличной иностранной валютой. Новые требования закреплены постановлением правления регулятора от 2 декабря 2025 года № 93. Большинство изменений начнёт действовать с 22 декабря, а отдельные нормы вступят в силу с 1 января 2026 года, сообщает Zanoza со ссылкой на Lada.kz.
Основная цель обновлений — усилить прозрачность валютного рынка, привести национальные правила в соответствие с международными стандартами и ужесточить контроль за крупными финансовыми операциями.
Расширение требований финансовой безопасности
В документах Нацбанка была уточнена терминология, связанная с финансовым мониторингом. Теперь контроль распространяется не только на операции, потенциально связанные с финансированием терроризма, но и на возможные схемы, связанные с распространением оружия массового уничтожения. Это расширяет круг операций, которые подпадают под усиленное наблюдение со стороны регулятора.
Актуализация норм из-за нового Налогового кодекса
В связи с введением в Казахстане нового Налогового кодекса регулятор пересмотрел и обновил все ссылки в правилах валютного обмена. Это необходимо для того, чтобы избежать правовых расхождений и обеспечить единое применение законодательства участниками рынка.
Новые подходы к отчётности
Изменения коснулись и административной отчётности. Формы данных приведены в соответствие с общими требованиями, действующими для государственных информационных источников. Это означает унификацию процедур и единые стандарты предоставления информации для банков и обменных пунктов.
Усиленный контроль операций от 500 тысяч тенге
Одним из ключевых нововведений стал новый порог финансового контроля. При обмене валюты на сумму, превышающую эквивалент 500 000 тенге, обменные пункты и банки обязаны фиксировать расширенные сведения о клиенте.
В перечень обязательных данных входят:
- индивидуальный идентификационный номер (ИИН);
- сведения об удостоверении личности (если ИИН отсутствует);
- полный адрес проживания;
- фамилия, имя и отчество клиента (при наличии).
Эти требования распространяются не только на классические обменные пункты, но и на автоматизированные валютные терминалы.
Аналогичные правила — для операций с золотом
По тем же принципам будет вестись учёт сделок с аффинированными золотыми слитками. Если сумма покупки или продажи превышает 500 000 тенге, данные клиента подлежат обязательной регистрации в специальном журнале учёта операций с драгоценными металлами.
Сокращение сроков исправления отчётов
Нацбанк также значительно сократил период, отведённый на корректировку отчётных данных. Если ранее на исправление ошибок отводилось до шести месяцев, то теперь этот срок уменьшен до одного месяца. Регулятор рассчитывает, что это повысит дисциплину и ускорит контроль за движением наличной валюты.
Дополнительные требования к банкам
Уполномоченные банки обязаны будут предоставлять более детализированную информацию о валютных операциях — в разрезе каждой организации, через которую осуществляется покупка или продажа наличной иностранной валюты. Это позволит Нацбанку оперативнее выявлять нестандартные транзакции и потенциальные риски.
Что это значит для населения
Для обычных граждан новые правила означают, что при крупных обменных операциях потребуется больше персональных данных, а сама процедура станет более формализованной. Обменные пункты и банки, в свою очередь, столкнутся с повышенными требованиями к отчётности и срокам её корректировки. В Нацбанке подчёркивают, что все изменения направлены на повышение прозрачности рынка и снижение рисков финансовых злоупотреблений.
Напомним, ранее мы рассказывали об оберегах Казахстана: древние традиции защиты от сглаза и злых сил.
