Кабинет министров Кыргызской Республики вынес на рассмотрение проект постановления, которое способно заметно перекроить ландшафт финансового контроля в стране. Документ нацелен на выявление подозрительных доходов и приведение национальных процедур к международным стандартам ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Нововведения затронут и граждан, и бизнес, и финансовые организации.
По сути, речь идет о масштабном пересмотре требований к контролю денежных операций. Круг тех, кто обязан передавать данные в Финансовую разведку, существенно расширяется. Ключевая задача инициативы сводится к усилению прозрачности транзакций и ужесточению проверок клиентов на всех уровнях.
Терминалы теперь не анонимная «форточка» для наличных
Одно из центральных положений проекта касается платежных терминалов. При внесении наличных через терминал на электронный кошелек, банковскую карту или счет банки обязаны проводить полноценную идентификацию и верификацию клиента. Допускается удаленный формат процедуры, если это предусмотрено внутренними правилами финансовой организации.
Какие отрасли окажутся под пристальным надзором
Проект постановления значительно расширяет перечень сфер, обязанных направлять сведения в Финансовую разведку. Логика простая: если в отрасли вращаются значительные наличные или безналичные обороты, она должна быть «на радаре» регулятора. В обновленный список вошли следующие направления:
- Игорный сектор: казино, онлайн игры, букмекерские конторы
- Кредитование и залоги: ломбарды, микрокредитные организации, компании финансового лизинга
- Финансовые рынки: страховые компании, операции с ценными бумагами
- Драгоценные металлы и камни: ювелирные магазины и сделки с драгоценностями
Фактически под контроль попадают практически все области, где традиционно существует риск «отмывания» средств или сокрытия их происхождения.
Особое внимание регулятора к игорному сектору объясняется не только объемами оборотов, но и стремительным ростом клиентской базы. С тех пор как iGaming-бренды начали активно проводить маркетинговые акции, в том числе предлагать фриспины за регистрацию без депозита в казино, количество пользователей в этом сегменте заметно выросло. Приток новых клиентов закономерно увеличивает и число транзакций, которые необходимо отслеживать.
Именно поэтому онлайн-казино и букмекерские конторы оказались в первых строчках обновленного перечня субъектов финансового мониторинга. И эксперты уже сейчас задают вопросы о том, как это повлияет на рост отрасли, которая уже сейчас приносит немалую пользу экономике страны.
Криптовалюта лишается «льготного режима»
Отдельным блоком в проекте прописаны правила для операций с виртуальными активами. Упрощенная идентификация, которая прежде применялась к криптопереводам, отменяется. Каждый перевод биткоинов или иных цифровых валют отныне должен сопровождаться полной информацией об отправителе и получателе. Это требование распространяется и на международные транзакции.
Подобная мера вписывается в глобальный тренд: все больше стран стремятся распространить на криптоиндустрию те же стандарты прозрачности, которые десятилетиями действуют в классической банковской системе. Кыргызстан в этом смысле движется в русле рекомендаций ФАТФ, где виртуальные активы давно перестали считаться «серой зоной».
Напомним, что ранее мы писали о том, что цены на технику будут продолжать расти не только в Кыргызстане, но и по всему миру.
